Emeklilik İhtiyaç Değerlendirme Çalışma Kitabı: Kendi Verilerinizle Hedefinizi Belirleme

Genel emeklilik planlama tavsiyeleri, gerçek hayatınızla hiçbir ilişkisi olmayan yer tutucu sayılar kullanma eğilimindedir. Bu kurs, bu yer tutucuları gerçek geliriniz, giderleriniz, zaman çizelgeniz ve hedeflerinizle değiştirerek, kanıta dayalı kişiselleştirilmiş bir emeklilik ihtiyaç değerlendirmesi üreten bir dizi yapılandırılmış çalışma sayfası aracılığıyla ilerler. Bu kursun sonunda, ayrıntılı bir yıllık emeklilik harcama tahmini tamamlayabilecek, enflasyona göre ayarlanmış gelecekteki bir harcama hedefini hesaplayabilecek, tercih ettiğiniz çekilme oranı varsayımını kullanarak bir portföy büyüklüğü hedefi belirleyebilecek ve mevcut gidişatınız ile hedefiniz arasındaki farkı değerlendirebileceksiniz. Ne öğreneceksiniz: - Mevcut bütçenizden bir emeklilik harcama tahmini nasıl oluşturulur: emeklilikte hangi giderler azalacak, hangileri artacak ve hangileri ortadan kalkacak - Sağlık hizmetleri ekleme: sağlık geçmişinize göre Medicare primlerini, ek sigorta maliyetlerini ve cepten ödenen giderleri tahmin etmek için bir çalışma sayfası - Enflasyon ayarlaması hesaplaması: bugünün harcama tahminini emekliliğin ilk yılına eşdeğer bir değere dönüştürmek için adım adım bir şablon - Çekilme oranı seçimi: emeklilik sürenize ve risk toleransınıza göre %3, %3.5, %4 ve %4.5 arasında nasıl seçim yapılır, seçimin hedef numaranızı nasıl etkilediğini gösteren bir tablo ile - Boşluk analizi: emeklilikteki mevcut tahmini birikim bakiyeniz ile hedef portföy büyüklüğünüz arasındaki farkı hesaplama - Duyarlılık analizi çalışma sayfası: beklenen getirileri, emeklilik yaşını veya harcamaları mütevazı miktarlarda ayarladığınızda gerekli birikim oranınızın nasıl değiştiği - Emeklilik geliri kaynakları envanteri: portföyünüzün aslında ne kadar gelir üretmesi gerektiğini belirlemek için Social Security tahminlerini, emeklilik maaşı faydalarını ve diğer gelirleri listeleme Kurs, her biri çözülmüş örnekler ve boş versiyonlarla sırayla tanıtılan sekiz çalışma sayfası kullanır. Son bir sentez belgesi, harcama tahmininizi, enflasyona göre ayarlanmış hedefinizi, gelir kaynaklarınızı, portföy hedefinizi ve gerekli aylık birikimlerinizi tek sayfalık bir emeklilik ihtiyaçları özetinde birleştirir. Bu kurs, genel emeklilik kaygısından belirli, kanıta dayalı bir birikim hedefine geçmeye hazır çalışanlar için tasarlanmıştır. Daha önce finansal planlama deneyimi olmayanlar için uygundur. Bu kurs eğitim amaçlıdır ve lisanslı bir finansal danışmanın tavsiyesinin yerine geçmez.