Retirement Needs Assessment Workbook: Proiezione del tuo numero con i tuoi dati

Questo corso sostituisce quei segnaposto con il tuo reddito reale, le spese, la tempistica e gli obiettivi, lavorando attraverso una serie di fogli di lavoro strutturati che producono una valutazione personalizzata delle esigenze di pensionamento basata su prove. Alla fine di questo corso sarete in grado di completare una stima dettagliata della spesa annuale di pensionamento, calcolare un obiettivo di spesa futura adeguato all'inflazione, determinare un obiettivo di dimensione del portafoglio utilizzando l'ipotesi del tasso di prelievo preferito e valutare il divario tra la traiettoria attuale e il tuo obiettivo. Cosa imparerai: - Come costruire una stima delle spese di pensionamento dal tuo budget attuale: quali spese diminuiranno, quali aumenteranno e quali scompariranno in pensione - Aggiunta di assistenza sanitaria: un foglio di lavoro per la stima dei premi Medicare, costi di copertura supplementare, e le spese di tasca in base alla vostra storia di salute - Il calcolo dell'adeguamento all'inflazione: un modello passo-passo per convertire la stima della spesa odierna in un equivalente di un anno di pensionamento - Selezione del tasso di prelievo: come scegliere tra 3%, 3,5%, 4% e 4,5% in base alla durata del pensionamento e alla tolleranza al rischio, con una tabella che mostra come la scelta influisce sul numero target - Gap analysis: calcolo della differenza tra il saldo di risparmio attuale previsto per la pensione e la dimensione del portafoglio desiderata - Foglio di lavoro di analisi di sensibilità: come il tasso di risparmio richiesto cambia quando si regola i rendimenti attesi, l'età pensionabile, o la spesa di importi modesti - Un inventario delle fonti di reddito da pensione: elencando le stime della sicurezza sociale, i benefici pensionistici e altri redditi per determinare quanto il tuo portafoglio deve effettivamente generare Un documento di sintesi finale consolida la stima delle spese, l'obiettivo adeguato all'inflazione, le fonti di reddito, l'obiettivo del portafoglio e i risparmi mensili richiesti in un riepilogo delle esigenze di pensionamento di una pagina. Questo corso è progettato per i lavoratori che sono pronti a passare dall'ansia generale di pensionamento a un obiettivo di risparmio specifico e basato sull'evidenza.Adatto a coloro che non hanno precedenti esperienze di pianificazione finanziaria.Questo corso è educativo e non sostituisce i consigli di un consulente finanziario autorizzato.