リタイアメントニーズ評価ワークブック：あなた自身のデータで目標額を予測する

一般的な退職計画のアドバイスは、あなたの実際の生活とは関係のないプレースホルダーの数字を使用する傾向があります。このコースでは、それらのプレースホルダーをあなたの実際の収入、支出、タイムライン、目標に置き換え、一連の構造化されたワークシートを通じて、証拠に基づいたパーソナライズされた退職ニーズ評価を作成します。 このコースを修了すると、詳細な年間退職支出見積もりを完了し、インフレ調整済みの将来の支出目標を計算し、希望する引き出し率の仮定を使用してポートフォリオ規模の目標を決定し、現在の軌道と目標との間のギャップを評価できるようになります。 学習内容： - 現在の予算から退職後の支出見積もりを作成する方法：退職後に減少する費用、増加する費用、なくなる費用 - ヘルスケアの追加：あなたの健康履歴に基づいて、Medicareの保険料、追加補償費用、自己負担費用を見積もるためのワークシート - インフレ調整計算：今日の支出見積もりを退職初年度の相当額に変換するためのステップバイステップのテンプレート - 引き出し率の選択：退職期間とリスク許容度に基づいて、3%、3.5%、4%、4.5%の中から選択する方法、およびその選択が目標額にどのように影響するかを示す表 - ギャップ分析：退職時の現在の予想貯蓄残高と目標ポートフォリオ規模との差を計算する - 感度分析ワークシート：期待リターン、退職年齢、または支出をわずかに調整した場合に、必要な貯蓄率がどのように変化するか - 退職所得源のインベントリ：Social Securityの見積もり、年金給付、その他の収入をリストアップし、ポートフォリオが実際にどれだけ生成する必要があるかを判断する このコースでは、順次導入される8つのワークシートを使用し、それぞれに実例と空白のバージョンが含まれています。最終的な統合ドキュメントは、支出見積もり、インフレ調整済み目標、収入源、ポートフォリオ目標、および必要な月間貯蓄を1ページの退職ニーズ概要にまとめます。 このコースは、一般的な退職への不安から、具体的で証拠に基づいた貯蓄目標へと移行する準備ができている労働者向けに設計されています。事前の財務計画経験がない方にも適しています。このコースは教育目的であり、認可されたファイナンシャルアドバイザーからのアドバイスに代わるものではありません。