Planilha de Avaliação de Necessidades de Aposentadoria: Projetando seu número com seus próprios dados

Este curso substitui esses espaços reservados com sua renda real, despesas, cronograma e objetivos, trabalhando através de uma série de planilhas estruturadas que produzem uma avaliação personalizada das necessidades de aposentadoria baseada em evidências. Até o final deste curso, você poderá concluir uma estimativa detalhada dos gastos anuais de aposentadoria, calcular uma meta de gastos futuros ajustada à inflação, determinar uma meta de tamanho de portfólio usando sua suposição de taxa de retirada preferida e avaliar a lacuna entre sua trajetória atual e sua meta. O que você vai aprender: - Como construir uma estimativa de gastos de aposentadoria a partir do seu orçamento atual: quais despesas diminuirão, quais aumentarão e quais desaparecerão na aposentadoria - Adicionando saúde: uma planilha para estimar os prêmios Medicare, custos de cobertura suplementar, e despesas de bolso com base em seu histórico de saúde - O cálculo do ajuste da inflação: um modelo passo-a-passo para converter a estimativa de gastos de hoje em um equivalente de um ano de aposentadoria - Seleção da taxa de retirada: como escolher entre 3%, 3,5%, 4% e 4,5% com base na duração da aposentadoria e tolerância ao risco, com uma tabela mostrando como a escolha afeta o número alvo - Gap analysis: calcular a diferença entre o seu saldo de poupança atual projetado na aposentadoria e o tamanho da sua carteira alvo - Folha de análise de sensibilidade: como sua taxa de poupança necessária muda quando você ajusta os retornos esperados, idade de aposentadoria, ou gastar por quantidades modestas - Um inventário de fontes de renda de aposentadoria: listando estimativas da Segurança Social, benefícios de pensão e outros rendimentos para determinar quanto seu portfólio realmente precisa gerar Um documento de síntese final consolida sua estimativa de gastos, meta ajustada à inflação, fontes de renda, meta de portfólio e poupança mensal necessária em um resumo de necessidades de aposentadoria de uma página. Este curso é projetado para os trabalhadores que estão prontos para passar da ansiedade geral de aposentadoria para um objetivo de poupança específico, baseado em evidências.Adequado para aqueles sem experiência prévia de planejamento financeiro.Este curso é educacional e não substitui o conselho de um consultor financeiro licenciado.