Cuaderno de trabajo de evaluación de necesidades de jubilación: Proyectando su número con sus propios datos

Los consejos genéricos de planificación de jubilación tienden a usar números de marcador de posición que no tienen relación con su vida real.Este curso reemplaza esos marcadores de posición con sus ingresos, gastos, cronograma y objetivos reales, trabajando a través de una serie de hojas de trabajo estructuradas que producen una evaluación personalizada de las necesidades de jubilación basada en la evidencia. Al final de este curso, usted será capaz de completar una estimación detallada de gastos anuales de jubilación, calcular un objetivo de gasto futuro ajustado a la inflación, determinar un objetivo de tamaño de cartera utilizando su suposición de tasa de retiro preferida y evaluar la brecha entre su trayectoria actual y su objetivo. Lo que aprenderás: - Cómo construir una estimación de gastos de jubilación a partir de su presupuesto actual: qué gastos disminuirán, cuáles aumentarán y cuáles desaparecerán en la jubilación - Añadir atención médica: una hoja de trabajo para estimar las primas de Medicare, los costos de cobertura suplementaria y los gastos de bolsillo en función de su historial de salud - El cálculo del ajuste de inflación: una plantilla paso a paso para convertir la estimación de gastos de hoy en un equivalente de un año de jubilación - Selección de la tasa de retiro: cómo elegir entre 3%, 3,5%, 4% y 4,5% en función de la duración de su retiro y la tolerancia al riesgo, con una tabla que muestra cómo la elección afecta a su número objetivo - Análisis de la brecha: calcular la diferencia entre su saldo de ahorro actual proyectado en la jubilación y el tamaño de su cartera objetivo - Hoja de trabajo de análisis de sensibilidad: cómo cambia su tasa de ahorro requerida cuando ajusta los rendimientos esperados, la edad de jubilación o el gasto por cantidades modestas - Un inventario de fuentes de ingresos de jubilación: listando estimaciones del Seguro Social, beneficios de pensión y otros ingresos para determinar cuánto necesita generar su cartera El curso utiliza ocho hojas de trabajo presentadas secuencialmente, cada una con ejemplos trabajados y versiones en blanco.Un documento de síntesis final consolida su estimación de gastos, objetivo ajustado a la inflación, fuentes de ingresos, objetivo de cartera y ahorros mensuales requeridos en un resumen de necesidades de jubilación de una página. Este curso está diseñado para trabajadores que están listos para pasar de la ansiedad general de la jubilación a un objetivo de ahorro específico basado en la evidencia.Adecuado para aquellos sin experiencia previa en planificación financiera.Este curso es educativo y no sustituye el consejo de un asesor financiero con licencia.