Пенсионные потребности оценки рабочая книга: Проецирование Ваш номер с Вашими собственными данными

Общие советы по планированию выхода на пенсию, как правило, используют номера, которые не имеют никакого отношения к вашей реальной жизни. Этот курс заменяет эти заполнители с вашим реальным доходом, расходами, графиком и целями, работая через серию структурированных таблиц, которые производят персональную оценку потребностей в выходе на пенсию, основанную на доказательствах. К концу этого курса вы сможете составить подробную ежегодную смету расходов на пенсию, рассчитать целевой показатель будущих расходов с поправкой на инфляцию, определить целевой размер портфеля, используя предпочтительное предположение о темпе изъятия средств, и оценить разрыв между текущей траекторией и целевой величиной. Что вы узнаете: - Как построить оценку расходов на пенсию из текущего бюджета: какие расходы сократятся, какие увеличатся, а какие исчезнут на пенсии - Добавление здравоохранения: рабочий лист для оценки премий Medicare, дополнительные затраты покрытия, и из кармана расходы на основе вашей истории здоровья - Расчет корректировки на инфляцию: пошаговый шаблон для преобразования сегодняшней сметы расходов в эквивалент первого года пенсионного возраста - Выбор ставки по вкладу: как выбрать между 3%, 3,5%, 4% и 4,5% в зависимости от продолжительности вклада и терпимости к риску, с таблицей, показывающей, как выбор влияет на целевой показатель - Анализ разницы: расчет разницы между текущим прогнозируемым сбережениями на пенсию и целевым размером портфеля - Анализ чувствительности: как изменяется ваш требуемый уровень сбережений, когда вы корректируете ожидаемую прибыль, пенсионный возраст или расходы скромными суммами - Инвентаризация источников дохода на пенсию: перечисление оценок социального страхования, пенсионных пособий и других доходов для определения того, сколько ваш портфель фактически должен генерировать В конце курса вы получите сводный документ, в котором будут собраны ваши расходы, целевые показатели с поправкой на инфляцию, источники дохода, цели портфеля и необходимые ежемесячные сбережения в одностраничное резюме потребностей на пенсию. Этот курс предназначен для работников, которые готовы перейти от общего страха пенсии к конкретной, основанной на фактах цели сбережений. Подходит для тех, у кого нет предыдущего опыта финансового планирования. Этот курс является образовательным и не заменяет совета от лицензированного финансового консультанта.