Arbeitsheft zur Beurteilung der Altersbedürfnisse: Ihre Zahl mit Ihren eigenen Daten projizieren

Allgemeine Ratschläge zur Pensionsplanung neigen dazu, Platzhalterzahlen zu verwenden, die keinen Bezug zu Ihrem tatsächlichen Leben haben.Dieser Kurs ersetzt diese Platzhalter durch Ihr tatsächliches Einkommen, Ihre Ausgaben, Ihren Zeitplan und Ihre Ziele. Am Ende dieses Kurses werden Sie in der Lage sein, eine detaillierte Schätzung der jährlichen Pensionsausgaben zu erstellen, ein inflationsbereinigtes zukünftiges Ausgabenziel zu berechnen, ein Portfoliogrößenziel unter Verwendung Ihrer bevorzugten Entnahmerate zu ermitteln und die Lücke zwischen Ihrem aktuellen Verlauf und Ihrem Ziel zu bewerten. Was Sie lernen werden: - Wie man eine Pensionierungsausgabenschätzung aus Ihrem aktuellen Budget erstellt: welche Ausgaben werden sinken, welche werden steigen und welche werden im Ruhestand verschwinden - Hinzufügen von Gesundheitsfürsorge: ein Arbeitsblatt für die Schätzung von Medicare Prämien, zusätzliche Deckung Kosten und out-of-pocket Ausgaben basierend auf Ihrer Gesundheit Geschichte - Die Inflationsanpassungsberechnung: eine Schritt-für-Schritt-Vorlage zur Umrechnung der heutigen Ausgabenschätzung in ein Rentenäquivalent für das erste Jahr - Auswahl der Auszahlungsrate: Wie Sie zwischen 3%, 3,5%, 4% und 4,5% wählen, basierend auf Ihrer Auszahlungsdauer und Risikotoleranz, mit einer Tabelle, die zeigt, wie sich die Wahl auf Ihre Zielzahl auswirkt - Gap-Analyse: Berechnung der Differenz zwischen Ihrem aktuellen prognostizierten Sparsaldo im Ruhestand und Ihrer Zielportfoliogröße - Sensitivitätsanalyse-Arbeitsblatt: Wie sich Ihre erforderliche Sparquote ändert, wenn Sie die erwarteten Renditen, das Rentenalter oder die Ausgaben um bescheidene Beträge anpassen - Ein Inventar der Einkommensquellen im Ruhestand: Auflistung der Sozialversicherungsschätzungen, Rentenleistungen und anderer Einkommen, um zu ermitteln, wie viel Ihr Portfolio tatsächlich erwirtschaften muss Der Kurs verwendet acht Arbeitsblätter, die nacheinander eingeführt werden, jedes mit ausgearbeiteten Beispielen und leeren Versionen.Ein abschließendes Synthesedokument konsolidiert Ihre Ausgabenschätzung, das inflationsbereinigte Ziel, die Einkommensquellen, das Portfolioziel und die erforderlichen monatlichen Ersparnisse in einer einseitigen Zusammenfassung der Rentenbedürfnisse. Dieser Kurs richtet sich an Arbeitnehmer, die bereit sind, von der allgemeinen Rentenängste zu einem spezifischen, evidenzbasierten Sparziel zu wechseln.Geeignet für diejenigen, die keine vorherige Erfahrung in der Finanzplanung haben.Dieser Kurs ist lehrreich und ersetzt nicht die Beratung durch einen lizenzierten Finanzberater.