複数年にわたる退職後の税金計画の構築

効果的な退職後の税金計画は、現在の納税申告書だけでなく、数年先を見据えたものです。この実践的なコースでは、テンプレートを使ってその将来を見据えた計画を構築する方法を順を追って説明します。 このコースを修了するまでに、口座と収入源のリスト、課税口座、課税繰延口座、非課税口座にわたる引き出し順序計画、必要に応じてRothコンバージョン計画、必須最低引き出し額の予測、およびメディケア保険料に関する認識計画が手に入ります。 学習内容: - 口座を棚卸しし、収入源を年ごとに予測する方法 - 税効率の良い方法で、口座の種類を横断して引き出しを順序立てる方法 - メディケア保険料を急増させることなく、低い税率区分を埋めるRothコンバージョン戦略を設計する方法 - 必須最低引き出し額を予測し、その税金への影響を計画する方法 - 課税口座におけるキャピタルゲインと税損失の繰り越しを管理する方法 - 住宅売却、相続、年金一時金などの大規模な一度限りのイベントを処理する方法 - 毎年更新されるシンプルな複数年税金予測スプレッドシートを構築する方法 このコースはワークブック形式で構成されています。各モジュールは一つの要素を扱い、テンプレートを提供し、記入済みの例を順を追って説明し、あなた自身のバージョンを完成させるようガイドします。 このコースは、退職まであと5年以内の方、またはすでに退職された方を対象としています。修了するまでに、受動的な納税申告から複数年戦略へと移行し、今行った選択が積み重なって、生涯にわたる有意義な税金節約につながるでしょう。