Construyendo un plan de impuestos de jubilación multianual

Un plan de impuestos para la jubilación que trabaja mira hacia adelante varios años en lugar de solo en la declaración de impuestos actual.Este curso práctico lo guía a través de la construcción de ese plan de futuro con plantillas. Al final de este curso, tendrá un inventario de cuentas y fuentes de ingresos, un plan de secuencia de retiros a través de cuentas sujetas a impuestos, impuestos diferidos y libres de impuestos, un programa de conversión Roth si es apropiado, una proyección de distribución mínima requerida y un plan de conciencia de primas de Medicare. Lo que aprenderás: - Cómo inventariar cuentas y proyectar fuentes de ingresos año a año - Cómo secuenciar retiros a través de tipos de cuentas de maneras eficientes en impuestos - Cómo diseñar una estrategia de conversión Roth que llene los tramos de impuestos más bajos sin aumentar las primas de Medicare - Cómo proyectar las distribuciones mínimas requeridas y planificar su impacto fiscal - Cómo gestionar las ganancias de capital y la cosecha de impuestos en cuentas sujetas a impuestos - Cómo manejar grandes eventos únicos como ventas de viviendas, herencias y sumas globales de pensiones - Cómo construir una hoja de cálculo de proyección de impuestos multianual simple que se actualiza cada año El curso está estructurado como un libro de trabajo, cada módulo cubre una pieza, proporciona plantillas, recorre un ejemplo completo y lo guía para completar su propia versión. Este curso está escrito para adultos que están a cinco años de jubilarse o ya se han jubilado.Para el final, usted habrá reemplazado la presentación de impuestos reactiva con una estrategia de varios años, y las decisiones tomadas ahora se convertirán en ahorros significativos de impuestos de por vida.