Costruire un piano fiscale di pensionamento pluriennale

Un piano fiscale di pensionamento di lavoro guarda avanti diversi anni, piuttosto che solo alla dichiarazione dei redditi corrente.Questo corso pratico ti guida attraverso la costruzione di quel piano lungimirante con modelli. Entro la fine di questo corso avrai un inventario di conti e fonti di reddito, un piano di sequenziamento dei prelievi tra conti tassabili, differiti e esenti da imposte, un programma di conversione Roth se appropriato, una proiezione minima di distribuzione richiesta e un piano di consapevolezza del premio Medicare. Cosa imparerai: - Come inventariare i conti e le fonti di reddito di progetto anno per anno - Come sequenziare i prelievi tra i tipi di conto in modi fiscalmente efficienti - Come progettare una strategia di conversione Roth che riempie le fasce fiscali più basse senza aumentare i premi Medicare - Come proiettare le distribuzioni minime richieste e pianificare il loro impatto fiscale - Come gestire le plusvalenze e le perdite fiscali nei conti imponibili - Come gestire grandi eventi una tantum come vendite di case, eredità e somme forfettarie per la pensione - Come costruire un semplice foglio di calcolo fiscale pluriennale che si aggiorna ogni anno Il corso è strutturato come un libro di lavoro: ogni modulo copre un pezzo, fornisce modelli, passa attraverso un esempio riempito e ti guida a completare la tua versione. Questo corso è scritto per gli adulti entro cinque anni di pensionamento o già in pensione.Per la fine avrete sostituito la dichiarazione dei redditi reattiva con una strategia pluriennale, e le scelte fatte ora si comporteranno in significativi risparmi fiscali per tutta la vita.