بناء خطة ضريبية متعددة السنوات للتقاعد

إن خطة ضريبية للتقاعد العامل تنظر إلى المستقبل لعدة سنوات بدلا من مجرد العودة الضريبية الحالية. وهذا الدورة التدريبية العملية تمشي معك من خلال بناء تلك الخطة التطلعية مع النماذج. وبنهاية هذه الدورة سيكون لديك جرد للحسابات ومصادر الدخل، وخطة لتسلسل السحب عبر الحسابات الخاضعة للضريبة، والضرائب المؤجلة، والحسابات المعفاة من الضرائب، وجدول تحويل روث إذا كان ذلك مناسبا، وتوقع الحد الأدنى المطلوب للتوزيع، وخطة توعية أقساط الرعاية الصحية. ماذا ستتعلم: - كيفية جرد الحسابات ومصادر إيرادات المشاريع سنة بعد سنة - كيفية ترتيب عمليات السحب فيما بين أنواع الحسابات بطرق فعالة من الناحية الضريبية - كيف يمكن تصميم استراتيجية تحويل روث التي تملأ الشرائح الضريبية المنخفضة دون زيادة أقساط الرعاية الصحية - كيفية توقع الحد الأدنى المطلوب من التوزيع والتخطيط لأثره الضريبي - كيفية إدارة المكاسب الرأسمالية وحصاد الخسائر الضريبية في الحسابات الخاضعة للضريبة - كيفية التعامل مع الأحداث الكبيرة التي تحدث لمرة واحدة مثل بيع المنزل، والإرث، والمبالغ الإجمالية للمعاشات التقاعدية - كيفية وضع جدول بيانات بسيطة للإسقاطات الضريبية المتعددة السنوات يتم تحديثها كل سنة وتتألف الدورة من كتيب عمل، حيث تغطي كل وحدة نموذجية جزءا واحدا، وتقدم نماذج، وتتناول مثالا مستوفى، وترشدك إلى إكمال نسختك الخاصة. هذه الدورة مكتوبة للبالغين الذين ينتظرون التقاعد خلال خمس سنوات أو تقاعدوا بالفعل. وبحلول النهاية، ستكون قد استبدلت الإقرار الضريبي التفاعلي باستراتيجية متعددة السنوات، وستتحول الخيارات التي تتخذها الآن إلى مدخرات ضريبية ذات معنى مدى الحياة.