Fondamenti di pianificazione patrimoniale e trasferimento di ricchezza

La pianificazione patrimoniale è la pratica di decidere ora cosa succederà in seguito.Fatta con attenzione, può proteggere un coniuge, sostenere i figli in modo equo, finanziare cause importanti e prevenire i conflitti familiari che spesso seguono una morte. Questo corso di base spiega i blocchi di costruzione. Alla fine di questo corso sarete in grado di descrivere i principali strumenti di pianificazione patrimoniale, distinguere ciò che ciascuno fa e non realizza, capire come le tasse e l'eredità interagiscono con il piano e riconoscere le scelte che più modellano i risultati per la famiglia. Cosa imparerai: - I documenti principali: testamento, trust vivente revocabile, procura e istruzioni anticipate - Come le designazioni dei beneficiari e la comproprietà spesso controllano più del testamento - Il ruolo dei trust irrevocabili in situazioni specifiche, tra cui esigenze speciali, protezione del patrimonio e pianificazione fiscale - Le basi delle soglie fiscali federali, delle tasse statali e delle tasse di successione e step-up in base - Come funziona l'eredità e dove evitare l'eredità fa una vera differenza - Come la donazione di beneficenza si inserisce nella pianificazione patrimoniale durante la vita e alla morte - Trappole comuni: documenti obsoleti, trust non finanziati, mancata corrispondenza dei beneficiari, non comunicare mai l'intenzione agli eredi Il corso utilizza letture, passaggi dell'anatomia del documento ed esempi di casi.Ogni modulo termina con richieste di riflessione che si applicano alla propria situazione. Questo corso è scritto per gli adulti di mezza età o più tardi che vogliono capire la pianificazione patrimoniale abbastanza bene per fare scelte informate, con o senza un avvocato.Alla fine si sostituirà terminologia non familiare con una chiara comprensione degli strumenti e dei trade-off, e saprete che cosa un piano di base solido assomiglia per le vostre circostanze.