Fundamentos de la planificación patrimonial y la transferencia de riqueza

La planificación patrimonial es la práctica de decidir ahora lo que sucederá más adelante. Si se hace con cuidado, puede proteger a un cónyuge, mantener a los niños de manera justa, financiar causas importantes y prevenir los conflictos familiares que a menudo siguen a una muerte. Al final de este curso, usted será capaz de describir las principales herramientas de planificación patrimonial, distinguir lo que cada una hace y no logra, entender cómo los impuestos y la sucesión interactúan con el plan, y reconocer las opciones que más dan forma a los resultados para la familia. Lo que aprenderás: - Los documentos principales: testamento, fideicomiso revocable, poderes y directivas anticipadas - Cómo las designaciones de beneficiarios y la propiedad conjunta a menudo controlan más que el testamento - El papel de los fideicomisos irrevocables en situaciones específicas, incluyendo necesidades especiales, protección de activos y planificación fiscal - Los conceptos básicos de los umbrales de impuestos federales sobre la herencia, los impuestos estatales sobre la herencia y la herencia, y el aumento en la base - Cómo funciona la sucesión y dónde evitar la sucesión hace una diferencia real - Cómo las donaciones caritativas encajan en la planificación patrimonial durante la vida y en la muerte - Trampas comunes: documentos obsoletos, fideicomisos sin fondos, desajustes de beneficiarios, nunca comunicar la intención a los herederos El curso utiliza lecturas, recorridos por la anatomía de los documentos y ejemplos de casos, y cada módulo termina con sugerencias de reflexión que se aplican a su propia situación. Este curso está escrito para adultos de mediana edad o más que quieren entender la planificación patrimonial lo suficientemente bien como para tomar decisiones informadas, con o sin un abogado.Al final, reemplazará la terminología desconocida con una comprensión clara de las herramientas y las compensaciones, y sabrá cómo se ve un plan básico sólido para sus circunstancias.