Costruire il raccoglitore finanziario e legale del vostro genitore

Quando arriva una crisi, le famiglie perdono ore e talvolta giorni cercando di trovare documenti, numeri di conto e contatti. Un raccoglitore completo, assemblato mentre il tuo genitore è abbastanza bene da partecipare, rimuove quella confusione. Alla fine del corso avrete un raccoglitore assemblato contenente i documenti legali di base, un inventario dei conti, un inventario dei debiti e degli obblighi, riassunti assicurativi, un elenco di professionisti e contatti chiave e un foglio di istruzioni scritte per la famiglia. Cosa imparerai: - Come inventariare i conti, compresi quelli correnti, di risparmio, di pensionamento, di investimento e di assicurazione sul valore in denaro - Come inventariare i debiti tra cui mutui, carte di credito, prestiti medici e familiari - Come raccogliere e confermare le polizze assicurative tra cui salute, supplemento Medicare, assistenza a lungo termine, vita e casa - Come raccogliere e verificare i documenti di proprietà, le designazioni dei beneficiari e la titolarità di proprietà e veicoli - Come costruire una lista di contatti tra cui avvocato, consulente finanziario, commercialista, assistenza primaria, famiglia chiave - Come scrivere un foglio di istruzioni di una pagina "se succede qualcosa" per i fratelli - Come conservare il raccoglitore in modo sicuro e condividere l'accesso in modo appropriato Il corso è strutturato come un quaderno di lavoro con una checklist per ogni sezione, che si sposta sezione per sezione, completando una parte alla volta, fino a quando il raccoglitore è completo. Questo corso è scritto per i figli adulti i cui genitori sono disposti a condividere le informazioni, idealmente prima che una crisi lo costringa.Alla fine avrete sostituito un insieme sparso di conti e documenti con un unico raccoglitore tracciato, e una futura crisi incontrerà documentazione preparata piuttosto che panico.