Construire le liant financier et juridique de vos parents

Lorsqu’une crise survient, les familles perdent des heures, voire des jours, à chercher des documents, des numéros de compte et des contacts. Un classeur complet, assemblé pendant que votre parent est assez bien pour participer, élimine ce brouillage. À la fin de ce cours, vous aurez un classeur contenant les documents juridiques de base, un inventaire des comptes, un inventaire des dettes et des obligations, des résumés d’assurance, une liste de professionnels et de contacts clés, et une feuille d’instructions écrites pour la famille. Ce que vous apprendrez: - Comment faire l'inventaire des comptes, y compris les comptes courants, d'épargne, de retraite, d'investissement et d'assurance de valeur en espèces - Comment faire l'inventaire des dettes, y compris les prêts hypothécaires, les cartes de crédit, les prêts médicaux et familiaux - Comment rassembler et confirmer les polices d'assurance, y compris la santé, le supplément Medicare, les soins de longue durée, la vie et la maison - Comment recueillir et vérifier les documents de succession, les désignations de bénéficiaires et les titres de propriété et de véhicules - Comment construire une liste de contacts, y compris avocat, conseiller financier, comptable, soins primaires, famille clé - Comment rédiger une feuille d'instructions d'une page "si quelque chose arrive" pour les frères et sœurs - Comment stocker le classeur en toute sécurité et partager l'accès de manière appropriée Le cours est structuré comme un cahier d'exercices avec une liste de contrôle pour chaque section.Vous vous déplacez section par section, en complétant une partie à la fois, jusqu'à ce que le classeur soit entier. Ce cours est destiné aux enfants adultes dont les parents sont prêts à partager des informations, idéalement avant qu’une crise ne les y oblige. À la fin, vous aurez remplacé un ensemble dispersé de comptes et de documents par un seul classeur suivi. Une crise future rencontrera une documentation préparée plutôt que la panique.