FIRE Drawdown Planning Workbook: Building Your Retirement Income Strategy | Księgarnia Językowa Handbook.pl

Decydując, że zastosujesz strategię wiadra lub podejście do poręczy, nie jest to plan. Decydując dokładnie, z których kont najpierw wyciągniesz, w jakich kwotach, w jakich warunkach rynkowych i jak zrebalansujesz, gdy idziesz - to jest plan.Ten kurs zapewnia uporządkowany proces przekształcania zasad wycofywania w konkretną, pisemną, wykonalną strategię. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie sporządzić pisemny plan wycofania, który określa kolejność wycofania, hierarchię kont, wyzwalacze rebalansowania i zasady dostosowywania wydatków na pierwsze dziesięć lat przedwczesnej emerytury. Czego się nauczysz: - Jak mapować swój portfel na różne typy kont - opodatkowane, tradycyjne z odroczonym podatkiem, Roth - i zbudować sekwencję wypłat zoptymalizowaną pod kątem efektywności podatkowej - Projektowanie alokacji trzech koszyków przy użyciu własnych danych portfela, z kwotami docelowymi i zasadami rebalansowania dla każdego koszyka - Budowanie matrycy decyzji o wydatkach: co najpierw ciąć i o ile w spadku rynku, za pomocą arkusza roboczego poręczy - Obliczanie bezpiecznej kwoty wypłaty w konserwatywnych (3,5%), umiarkowanych (4%) i elastycznych (4,5% +) scenariuszach - Tworzenie polityki buforowej gotówki: wielkość docelowa, wyzwalacze uzupełniania i konta źródłowe - Stres-testing swojego planu w stosunku do symulowanych wcześniejszych emerytur niedźwiedzia rynku w ciągu pierwszych trzech lat od wycofania - Dokumentowanie założeń planu, aby partner, wykonawca lub doradca finansowy mogli go zrozumieć i postępować zgodnie z nim - Stworzenie rocznej listy kontrolnej wycofania, aby utrzymać plan na bieżąco z wydajnością portfela i zmianami wydatków Kurs jest zbudowany jako sekwencyjny skoroszyt, a każdy moduł wytwarza jeden element ostatecznego dokumentu planu wycofania. Opracowane przykłady dotyczą gospodarstwa domowego z portfelem kont mieszanych w pełnym procesie planowania, pokazując, w jaki sposób podejmowana jest każda decyzja i dlaczego.Szablony są dostarczane do alokacji kubełkowej, matrycy decyzji o wydatkach, polityki bufora gotówkowego i listy kontrolnej rocznego przeglądu. Ten kurs jest odpowiedni dla osób w ciągu pięciu lat od daty docelowej FIRE lub tych, którzy niedawno przeszli na emeryturę i chcą sformalizować swoje podejście do wycofania.Nie jest wymagana wcześniejsza certyfikacja planowania finansowego.Ten materiał ma charakter edukacyjny i nie zastępuje spersonalizowanych porad od licencjonowanego planisty finansowego znanego z konkretnej sytuacji i jurysdykcji.