FIRE Drawdown Planning Workbook: Bouw je pensioen inkomen strategie

Besluiten dat je een bucket strategie of een guardrails aanpak gaat gebruiken is geen plan. Precies beslissen van welke rekeningen je eerst gaat trekken, in welke bedragen, in welke marktomstandigheden, en hoe je het saldo kunt aanpassen terwijl je gaat - dat is een plan. Aan het einde van deze cursus zult u in staat zijn om een schriftelijk drawdown plan dat de opname sequencing, account hiërarchie, rebalancing triggers, en de uitgaven aanpassing regels voor uw eerste tien jaar van vervroegde uittreding specificeert produceren. Wat je leert: - Hoe u uw portefeuille in kaart brengt over verschillende accounttypen - belastbaar, traditioneel belastinguitgesteld, Roth - en een opnamereeks opbouwt die is geoptimaliseerd voor fiscale efficiëntie - Ontwerpen van een drie-bucket allocatie op basis van uw eigen portefeuillecijfers, met streefbedragen en herschikkingsregels voor elke bucket - Het bouwen van een uitgavenbeslissingsmatrix: wat eerst moet worden gesneden en met hoeveel in een marktdaling, met behulp van een vangrailwerkblad - Berekening van uw veilige opname bedrag onder conservatieve (3,5%), matige (4%), en flexibele (4,5% +) scenario's - Het creëren van een cash buffer beleid: doelgrootte, aanvulling triggers, en bron rekeningen - Stresstest van uw plan tegen een gesimuleerde bearmarkt voor vervroegde uittreding in de eerste drie jaar van de afbouw - Het documenteren van de aannames van uw plan, zodat een partner, executeur of financieel adviseur het kan begrijpen en volgen - Het opzetten van een jaarlijkse terugtrekking review checklist om het plan up-to-date te houden met de prestaties van de portefeuille en de uitgaven veranderingen De cursus is opgebouwd als een sequentiële werkmap, waarbij elke module een component van het uiteindelijke opnameplandocument produceert.Gewerkte voorbeelden volgen een huishouden met een gemengde rekeningportefeuille door het volledige planningsproces, waarbij wordt aangetoond hoe elke beslissing wordt genomen en waarom.Sjablonen worden verstrekt voor de bucket-toewijzing, de uitgavenbeslissingsmatrix, het kasbufferbeleid en de jaarlijkse beoordelingschecklist. Deze cursus is geschikt voor personen binnen vijf jaar van hun FIRE-doeldatum of voor personen die onlangs met pensioen zijn gegaan en hun terugtrekkingsaanpak willen formaliseren.Er is geen voorafgaande certificering voor financiële planning vereist.Dit materiaal is educatief en vervangt geen gepersonaliseerd advies van een gelicentieerde financiële planner die bekend is met uw specifieke situatie en rechtsgebied.