Cuaderno de trabajo de planificación de retiros FIRE: Construyendo su estrategia de ingresos para la jubilación

Decidir que usará una estrategia de cubo o un enfoque de barandillas no es un plan. Decidir exactamente de qué cuentas retirar primero, en qué cantidades, en qué condiciones de mercado y cómo reequilibrar a medida que avanza, eso es un plan. Al final de este curso, usted será capaz de producir un plan de retiro escrito que especifica la secuencia de retiro, la jerarquía de la cuenta, los disparadores de reequilibrio y las reglas de ajuste de gastos para sus primeros diez años de jubilación anticipada. Lo que aprenderás: - Cómo asignar su cartera a través de tipos de cuentas - tributables, impuestos diferidos tradicionales, Roth - y construir una secuencia de retiro optimizada para la eficiencia fiscal - Diseñar una asignación de tres cubos utilizando sus propias cifras de cartera, con cantidades objetivo y reglas de reequilibrio para cada cubo - Construir una matriz de decisión de gasto: qué recortar primero y cuánto en una desaceleración del mercado, utilizando una hoja de trabajo de barandillas - Cálculo de la cantidad de retiro seguro bajo escenarios conservadores (3.5%), moderados (4%) y flexibles (4.5% +) - Creación de una política de reserva de efectivo: tamaño objetivo, disparadores de reposición y cuentas de origen - Prueba de estrés de su plan contra un mercado bajista simulado de jubilación anticipada en los primeros tres años de reducción - Documentar las suposiciones de su plan para que un socio, ejecutor o asesor financiero pueda entenderlo y seguirlo - Establecer una lista de verificación de revisión de retiro anual para mantener el plan actualizado con el rendimiento de la cartera y los cambios de gasto El curso está estructurado como un libro de trabajo secuencial, con cada módulo que produce un componente del documento final del plan de retiro. Los ejemplos trabajados siguen a un hogar con una cartera de cuentas mixtas a través del proceso completo de planificación, mostrando cómo se toma cada decisión y por qué. Este curso es adecuado para personas que están dentro de los cinco años de su fecha objetivo de FIRE o para aquellos que se han jubilado recientemente y desean formalizar su enfoque de retiro.No se requiere una certificación previa de planificación financiera.Este material es educativo y no sustituye el asesoramiento personalizado de un planificador financiero con licencia familiarizado con su situación y jurisdicción específicas.