Inzicht in gezondheid en onderwijs spaarrekeningen: HSA, 529 plannen, en de fiscale voordelen die zij bieden

Van alle belastingvoordeelrekeningen die beschikbaar zijn voor gewone spaarders, is de Health Savings Account misschien wel de krachtigste - met een aftrek op bijdragen, belastingvrije groei en belastingvrije opnames voor gekwalificeerde uitgaven.Toch hebben veel mensen er geen toegang toe of begrijpen ze niet volledig hoe het werkt. Ondertussen blijven 529 onderwijsspaarplannen onderbenut, ondanks het aanbieden van aanzienlijke aftrek op staatsniveau en belastingvrije groei voor een van de grootste uitgaven waarmee gezinnen worden geconfronteerd. Aan het einde van deze cursus kunt u de drie belastingvoordelen van een HSA uitleggen, de vereiste voor een hoog aftrekbaar gezondheidsplan voor HSA-in aanmerking komen beschrijven, identificeren wat als een gekwalificeerde medische kosten voor HSA-opnames telt, uitleggen hoe een 529-plan werkt en welke kosten in aanmerking komen voor belastingvrije distributie, vergelijk 529-plannen met Coverdell Education Savings Accounts (ESA's) en identificeer de situaties waarin elk type account het meest voordelig is. Wat je leert: - Het HSA-drievoudig fiscaal voordeel: bijdragen vóór belasting, belastingvrije groei en belastingvrije gekwalificeerde opnames - Hoge aftrekbare gezondheid plan vereisten voor HSA geschiktheid: de minimale aftrekbare en out-of-pocket maximale drempels - HSA bijdrage limieten, de werkgever bijdrage, en inhaalslag bijdragen op de leeftijd van 55 - Gekwalificeerde medische kosten: wat de IRS in aanmerking komt en wat niet - De HSA als pensioenrekening: hoe ongebruikte HSA-middelen na 65 jaar voor elk doel kunnen worden gebruikt - 529 plan basics: account eigendom, begunstigde, bijdrage regels, en investeringsmogelijkheden - In aanmerking komende onderwijskosten voor 529 distributies: collegegeld, kamer en board, K-12 en aflossing van de studentenlening tot de levensduurlimiet - Coverdell ESA versus 529: bijdragelimieten, inkomensbeperkingen en verschillen in in aanmerking komende uitgaven De cursus gaat door elk accounttype met duidelijke lezingen en gewerkte voorbeelden die de belastingimpact van bijdragen versus niet bijdragen laten zien. Reflectievragen helpen u te beoordelen of u momenteel toegang heeft tot een HSA-in aanmerking komend gezondheidsplan en of uw gezin onderwijskosten heeft die een 529-plan zou kunnen aanpakken. Deze cursus is bedoeld voor personen die hun gezondheidsverzekeringsopties evalueren of plannen voor onderwijskosten en de fiscaal voordelige rekeningen die voor hen beschikbaar zijn, willen begrijpen.Er is geen voorafgaande achtergrond in belasting- of financiële planning vereist.Deze cursus is informatief en educatief; het vervangt geen advies van een gelicentieerde financiële of belastingprofessional.