Retirement Account Optimization Workbook: Strategia składkowa i wybór konta

Wiedząc, że konta emerytalne oferują korzyści podatkowe, nie jest to to samo, co wiedza, jak je optymalnie wykorzystać.Właściwa strategia składkowa zależy od bieżącego dochodu, oczekiwanych przyszłych stawek podatkowych, struktury dopasowania pracodawcy i dostępności konta - a najlepsza odpowiedź zmienia się wraz z postępem kariery. Ten kurs zawiera uporządkowane ćwiczenia, aby znaleźć odpowiednie podejście do Twojej sytuacji już teraz. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie obliczyć optymalną alokację składek na dostępnych kontach, zdecydować, czy składki przed opodatkowaniem lub Roth są bardziej korzystne, biorąc pod uwagę bieżące i prognozowane stawki podatkowe, i zbudować plan eskalacji składek powiązany z kamieniami milowymi dochodów. Czego się nauczysz: - Jak obliczyć wartość dopasowania pracodawcy i potwierdzić, że w pełni ją przechwytujesz przed skierowaniem środków gdzie indziej - Roth kontra tradycyjne ramy decyzyjne: arkusz kalkulacyjny krok po kroku do porównywania wartości po opodatkowaniu każdego podejścia, biorąc pod uwagę bieżącą i oczekiwaną przyszłą stawkę podatkową - Arkusze stopniowego wycofywania dochodów dla Roth IRA i tradycyjnej IRA: określenie kwalifikowalności i dostosowany limit składek - Backdoor Roth IRA: jak to działa dla wysokich zarobków powyżej limitu dochodów ze składek bezpośrednich - Sekwencjonowanie wkładów: kolejność, w jakiej należy wypełniać konta, gdy nie można w pełni sfinansować wszystkich dostępnych opcji - Jak korzystać z kalkulatora płacowego do modelowania wpływu netto na zwiększenie składki 401 (k), biorąc pod uwagę oszczędności podatkowe, które kompensują część wzrostu - Szablon eskalacji składek: łączenie automatycznych podwyżek z rocznymi podwyżkami, dzięki czemu wskaźnik oszczędności rośnie bez konieczności podejmowania nowej decyzji co roku Kurs wykorzystuje sześć arkuszy wprowadzonych sekwencyjnie, z których każdy zawiera przykład pracy i pustą wersję dla własnych danych.Krótkie segmenty czytania wyjaśniają logikę każdego ćwiczenia.Ostateczny szablon syntezy prosi o sporządzenie udokumentowanego planu składek na bieżący i następny rok podatkowy. Ten kurs jest przeznaczony dla zatrudnionych pracowników, którzy mają dostęp do co najmniej jednego planu emerytalnego w miejscu pracy i chcą go wykorzystać tak efektywnie, jak to możliwe.Odpowiedni dla osób bez wcześniejszego doświadczenia inwestycyjnego.Ten kurs ma charakter edukacyjny i nie zastępuje porady licencjonowanego specjalisty ds. Podatków lub doradcy finansowego.