Строительство вашего портфеля огня: индекс инвестиционной рабочая книга

Зная, что вы должны инвестировать в низкозатратные индексные фонды и фактически построить согласованный, налогооблагаемый портфель, который вы поддерживаете через рыночные циклы, это разные навыки. Этот курс предоставляет практический процесс: шаблоны, контрольные списки и рамки решений для построения и управления инвестиционным портфелем, соответствующим FIRE, с нуля. К концу этого курса вы сможете выбрать конкретные индексные фонды или ETF для вашего портфеля, документировать распределение активов с письменным заявлением об инвестиционной политике и установить процедуру ребалансировки, которая сохраняет ваш портфель в соответствии с вашими целями с течением времени. Что вы узнаете: - Как оценить и выбрать индексные фонды по коэффициенту затрат, индексу, размеру фонда и налоговой эффективности - с рабочей картой сравнения - Выбор целевого распределения активов на основе вашего возраста, график, терпимости к риску, и дата FIRE цели - Создание трех- или двухфондового портфеля с использованием средств из имеющихся на Вашем счете опционов — с примерами для различных брокерских сред - Написание одностраничной инвестиционной политики, которая документирует ваш целевой показатель распределения, правила ребалансировки и критерии принятия решений для будущих изменений - Настройка автоматических инвестиционных взносов, согласованных с вашей нормой сбережений, включая направление заработной платы на правильные счета - Ребалансировка: когда делать, как делать с новыми вкладами перед продажей, и какие пороги должны вызывать ребалансировку - Решения о налоговом местонахождении: какие средства следует держать на каком счете для обеспечения максимальной эффективности после уплаты налогов - Обзор вашего портфеля на каждом ежегодном контрольном пункте с использованием стандартного контрольного перечня, предоставленного в курсе Каждый модуль создает компонент вашего письменного инвестиционного плана: рабочая таблица выбора фонда, документ о целях распределения, заявление об инвестиционной политике и контрольный список ежегодного обзора. Примеры, разработанные для одного кормильца и домохозяйства с двойным доходом, показывают полный процесс создания портфеля, чтобы показать, как одна и та же структура дает разные, но согласованные результаты для разных исходных ситуаций. Этот курс подходит для инвесторов, ориентированных на FIRE, которые хотят построить или формализовать свой портфель с документированным, повторяемым процессом. Не требуется предыдущий опыт управления портфелем. Этот материал является образовательным и не представляет собой персонализированные инвестиционные советы.