Building Your FIRE Portfolio: An Index Investing Workbook (?)

Wiedząc, że powinieneś inwestować w tanie fundusze indeksowe i faktycznie budować spójny, efektywny podatkowo portfel, który utrzymujesz przez cykle rynkowe, są różne umiejętności.Ten kurs zapewnia praktyczny proces: szablony, listy kontrolne i ramy decyzyjne do konstruowania i zarządzania portfelem inwestycyjnym dostosowanym do FIRE od podstaw. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie wybrać określone fundusze indeksowe lub ETF-y dla swojego portfela, udokumentować docelową alokację aktywów za pomocą pisemnego oświadczenia o polityce inwestycyjnej i ustanowić procedurę rebalansowania, która utrzymuje portfel w zgodzie z celami w czasie. Czego się nauczysz: - Jak ocenić i wybrać fundusze indeksowe według współczynnika wydatków, śledzonego indeksu, wielkości funduszu i efektywności podatkowej - z arkuszem porównawczym - Wybór docelowej alokacji aktywów w oparciu o swój wiek, harmonogram, tolerancji na ryzyko, a data docelowa FIRE - Budowanie portfela trzech lub dwóch funduszy przy użyciu środków z dostępnych opcji konta - z przykładami pracy dla różnych środowisk brokerskich - Pisanie jednostronicowego oświadczenia o polityce inwestycyjnej, które dokumentuje cel alokacji, zasady rebalansowania i kryteria decyzyjne dotyczące przyszłych zmian - Konfigurowanie automatycznych składek inwestycyjnych dostosowanych do stopy oszczędności, w tym kierowanie płac do odpowiednich kont - Rebalancing: kiedy to zrobić, jak to zrobić z nowymi wkładami przed sprzedażą i jakie progi powinny wywołać rebalance - Decyzje dotyczące lokalizacji podatkowej: jakie fundusze przechowywać na jakim rachunku, aby uzyskać maksymalną efektywność po opodatkowaniu - Przegląd portfela w każdym rocznym punkcie kontrolnym przy użyciu standardowej listy kontrolnej przeglądu podanej w kursie Każdy moduł tworzy składnik pisemnego planu inwestycyjnego: arkusz wyboru funduszu, dokument docelowy alokacji, oświadczenie o polityce inwestycyjnej i roczna lista kontrolna przeglądu.Przykłady pracy dotyczą jednego pracownika i gospodarstwa domowego o podwójnym dochodzie w ramach pełnego procesu budowy portfela, aby pokazać, w jaki sposób te same ramy dają różne, ale spójne wyniki dla różnych sytuacji wyjściowych. Ten kurs jest odpowiedni dla inwestorów zorientowanych na FIRE, którzy chcą zbudować lub sformalizować swój portfel za pomocą udokumentowanego, powtarzalnego procesu.Nie jest wymagane wcześniejsze doświadczenie w zarządzaniu portfelem. Materiał ten ma charakter edukacyjny i nie stanowi spersonalizowanej porady inwestycyjnej.