Financiële planning voor koppels in alle levensfasen: carrière, gezin en pensioen

De financiële planning van koppels is geen eenmalige opstelling. Het evolueert door carrièreveranderingen, ouderschap, huisvestingsbeslissingen, zorg en uiteindelijk pensioen. Mensen die deze overgangen goed navigeren, hebben meestal een opzettelijk proces, geen uitzonderlijke financiële kennis. Aan het einde van deze cursus kunt u belangrijke gezamenlijke financiële beslissingen nemen in verschillende levensfasen, jaarlijkse financiële beoordelingen samen uitvoeren, plannen voor voorspelbare verstoringen en pensioenplanning afstemmen tussen twee partners met mogelijk verschillende tijdlijnen. Wat je leert: - Hoe om te gaan met een carrièreverandering, sabbatical of bedrijfsstart van een partner zonder de financiën te destabiliseren - Hoe te plannen voor belangrijke beslissingen, waaronder huisvesting, kinderen en onderwijs samen - Hoe om te navigeren zorg voor ouders en de financiële trade-offs die daarmee gepaard gaan - Hoe de pensioen timing, inkomensstrategieën en levensstijl op elkaar af te stemmen wanneer partners verschillende leeftijden en inkomens hebben - Hoe om te gaan met inkomensschokken, waaronder verlies van baan, ziekte en marktdalingen - Hoe u estate planning, verzekeringen en nalatenschapsdoelen integreert in het gezamenlijke plan - Hoe een jaarlijkse beoordeling en driemaandelijkse check-ins te doen die beide partners op één lijn houden De cursus is opgebouwd rond zes toegepaste modules, die elk een schriftelijk artefact opleveren: een werkblad voor belangrijke beslissingen, een scenarioplan voor kinderen en huisvesting, een impactplan voor zorg, een pensioenafstemmingsdocument, een shockresponsplan en een jaarlijkse beoordelingssjabloon. Deze cursus is geschreven voor koppels die al een paar jaar in gedeelde financiën zijn en die verder willen plannen dan de volgende maand.Tegen het einde zullen jullie van jaar-voor-jaar reactiviteit naar een langetermijnstrategie gaan die jullie allebei bezitten, en de belangrijkste financiële overgangen van het leven zullen samen worden genavigeerd in plaats van onder stress te onderhandelen.