Planificación financiera para parejas en diferentes etapas de la vida: carrera, familia y jubilación

La planificación financiera de las parejas no es una configuración de una sola vez. Evoluciona a través de cambios de carrera, crianza de los hijos, decisiones de vivienda, cuidado y, finalmente, jubilación. Las personas que navegan bien en estas transiciones tienden a tener un proceso deliberado, no un conocimiento financiero excepcional. Al final de este curso, podrá manejar las principales decisiones financieras conjuntas en todas las etapas de la vida, realizar revisiones financieras anuales juntos, planificar interrupciones predecibles y alinear la planificación de la jubilación entre dos socios con plazos potencialmente diferentes. Lo que aprenderás: - Cómo manejar el cambio de carrera, el sabático o el inicio de negocios de un socio sin desestabilizar las finanzas - Cómo planificar las decisiones importantes, incluyendo la vivienda, los niños y la educación juntos - Cómo navegar por el cuidado de los padres y las compensaciones financieras que vienen con él - Cómo alinear el momento de la jubilación, las estrategias de ingresos y el estilo de vida cuando los socios tienen diferentes edades e ingresos - Cómo manejar las crisis de ingresos, incluyendo la pérdida de empleo, enfermedad y las crisis del mercado - Cómo integrar la planificación patrimonial, los seguros y los objetivos de legado en el plan conjunto - Cómo realizar una revisión anual y controles trimestrales que mantengan a ambos socios alineados El curso está estructurado en torno a seis módulos aplicados, cada uno de los cuales produce un artefacto escrito: una hoja de trabajo de decisión importante, un plan de escenario de hijo y vivienda, un plan de impacto de cuidado, un documento de alineación de jubilación, un plan de respuesta a choques y una plantilla de revisión anual. Este curso está escrito para parejas que comparten sus finanzas por lo menos desde hace unos años y que quieren planificar más allá del próximo mes.Al final, pasarán de la reactividad año tras año a una estrategia a largo plazo que ambos poseen, y las principales transiciones financieras de la vida se navegarán juntos en lugar de negociarse bajo estrés.