Pianificazione finanziaria per le coppie nelle diverse fasi della vita: carriera, famiglia e pensionamento

La pianificazione finanziaria delle coppie non è una configurazione una tantum. Si evolve attraverso cambiamenti di carriera, genitorialità, decisioni abitative, assistenza e, infine, pensionamento. Le persone che navigano bene in queste transizioni tendono ad avere un processo deliberato, non eccezionali conoscenze finanziarie. Entro la fine di questo corso sarete in grado di gestire le principali decisioni finanziarie congiunte attraverso le fasi della vita, eseguire revisioni finanziarie annuali insieme, pianificare le interruzioni prevedibili e allineare la pianificazione del pensionamento tra due partner con tempistiche potenzialmente diverse. Cosa imparerai: - Come gestire il cambiamento di carriera, il periodo sabbatico o l'avvio di un'attività senza destabilizzare le finanze - Come pianificare le decisioni importanti, tra cui alloggi, bambini e istruzione insieme - Come navigare per i genitori e i compromessi finanziari che ne derivano - Come allineare i tempi di pensionamento, le strategie di reddito e lo stile di vita quando i partner hanno età e redditi diversi - Come gestire gli shock di reddito tra cui perdita di lavoro, malattia e crisi di mercato - Come integrare la pianificazione patrimoniale, l'assicurazione e gli obiettivi di eredità nel piano congiunto - Come eseguire una revisione annuale e check-in trimestrali che mantengono entrambi i partner allineati Il corso è strutturato in sei moduli applicati, ognuno dei quali produce un artefatto scritto: un foglio di lavoro per le decisioni importanti, un piano di scenario per bambini e alloggi, un piano di impatto per l'assistenza, un documento di allineamento alla pensione, un piano di risposta agli shock e un modello di revisione annuale. Questo corso è scritto per le coppie che hanno almeno alcuni anni di finanze condivise che vogliono pianificare oltre il mese successivo.Alla fine passerete dalla reattività anno per anno a una strategia a lungo termine di cui entrambi sarete proprietari e le principali transizioni finanziarie della vita saranno navigate insieme piuttosto che negoziate sotto stress.