Применяется стратегия Специальность счета: Интеграция HSA и 529 планов в долгосрочный финансовый план

В 2015 году, в связи с 100-летием со дня рождения В.И. Ленина, в рамках празднования 150-летия со дня его рождения, в Петербурге состоялась выставка, посвященная 125-летию со дня создания ВЛКСМ. В экспозиции представлены работы 11 художников, которые внесли большой вклад в развитие советской живописи. К концу этого курса вы сможете сформулировать дело для задержки возмещения HSA и позволяя счету расти как долгосрочные инвестиции, модель HSA как пенсионного резерва здравоохранения с использованием многолетнего проекции рабочий лист, оценить пятилетний выбор подарок налога на 529 суперфинансирования, план для 530 изменения бенефициаров, чтобы избежать не квалифицированных изъятий, когда обстоятельства изменяются, и интегрировать эти счета в скоординированной ежегодного налога и сбережений календарь. Что вы узнаете: - HSA как резерв для медицинского страхования на пенсию: как оплачивать текущие медицинские расходы из кармана и сохранять HSA для будущего использования - Рабочая таблица прогнозирования многолетних выплат по линии СЗО: оценка сальдо счета на момент выхода на пенсию при условии последовательного внесения ежегодных взносов и получения дохода от инвестиций - Стратегия хранения квитанций: накопление невозмещенных квитаций о удовлетворении требований в отношении медицинских расходов для обеспечения крупных будущих выплат в счет возмещения расхода - 529 суперфинансирование с пятилетним выбором налога на подарки: механика, пределы и влияние на ежегодное исключение подарков в течение избирательного периода - Координация 529 распределений с учетом сроков оплаты обучения для обеспечения квалифицированного соответствия расходов - Правила изменения бенефициара: перенос неиспользованных средств 529 на брата, сестру, двоюродного брата или двоюредного брату или первоначального вкладчика в соответствии с положениями о переносе пенсии Roth SECURE 2.0 - Оптимизация вычета подоходного налога штата: когда имеет смысл использовать ваш план домашнего штата против национального плана в другом штате - Интеграция HSA и 529 стратегии в вашей ежегодной последовательности приоритетов взнос наряду с пенсионными счетами В курсе используются сценарии расширенного планирования — 40-летний специалист, создающий резерв для медицинского страхования, и семья с двумя детьми, которые поступают в колледж постепенно — для иллюстрации того, как эти стратегии будут развиваться с течением времени. Рабочие листы по планированию сопровождают каждый сценарий, а подсказки по размышлению помогут вам оценить, какие стратегии актуальны для вашей текущей ситуации и краткосрочных семейных планов. Этот курс предназначен для лиц, которые уже имеют опыт работы с HSA или 529 планов и хотят использовать их более стратегически. Подходит для тех, кто уверен в своих основных механизмов взносов и готовы к более долгосрочной перспективе. Этот Курс является информационным и образовательным; он не заменяет совет от лицензированного финансового или налогового специалиста, который знает ваше полное финансовое положение.