Retirement Drawdown Workbook: Costruire un piano di prelievo personalizzato

Conoscere la teoria delle strategie di prelievo per la pensione e avere un piano scritto personalizzato per i tuoi conti specifici, la situazione fiscale e le esigenze di spesa sono molto diversi.Questo corso colma il divario con fogli di lavoro strutturati che ti portano da un'istantanea del portafoglio di pensionamento a un piano di prelievo documentato, anno per anno, con una strategia di sequenziamento e un quadro per la revisione annuale. Alla fine di questo corso sarete in grado di calcolare il tasso di prelievo iniziale, progettare una struttura a bucket per il vostro portafoglio, proiettare i primi cinque anni di RMD, sequenziare i prelievi tra i tipi di conto per l'efficienza fiscale e documentare un piano di prelievo scritto. Cosa imparerai: - Calcolo del tasso di prelievo: determinando il tasso iniziale come percentuale del portafoglio e confrontandolo con la spesa target - Bucket design worksheet: allocazione del portafoglio attuale in bucket a breve termine (cash/obbligazioni corte), a medio termine (bilanciato) e a lungo termine (azioni) con una regola di rifornimento - Proiezione RMD: calcolo della distribuzione minima richiesta per ciascuno dei prossimi cinque anni utilizzando la tabella di vita uniforme e i saldi dei conti correnti - Albero decisionale di sequenziamento dei conti: mappatura dei tipi di conto specifici in una sequenza di prelievo che riduce al minimo l'esposizione fiscale attuale e futura - Analisi delle opportunità di conversione Roth: identificando gli anni in cui il reddito rientra in una fascia inferiore e modellando il vantaggio di convertire ulteriori fondi IRA tradizionali - Regola di adeguamento dinamico dei prelievi: impostazione di un piano di spesa e di un tetto relativi alla tariffa iniziale e definizione della soglia di calo del portafoglio che innesca una riduzione della spesa - Lista di controllo annuale: cosa aggiornare ogni anno per mantenere il vostro piano di ritiro attuale - saldi dei conti, RMD, proiezioni fiscali, e le spese effettive Il corso utilizza otto fogli di lavoro introdotti in sequenza, ognuno con un esempio lavorato e una versione vuota.Un esercizio di sintesi alla fine produce un documento di piano di ritiro di una pagina che copre il tasso iniziale, la struttura del secchio, l'approccio di sequenziamento e il programma di revisione. Questo corso è progettato per i pensionati e quasi pensionati che sono pronti a costruire un piano di prelievo specifico e scritto piuttosto che seguire le regole generali.Adatto a coloro che non hanno esperienza precedente nella modellazione dei prelievi.Questo corso è educativo e non sostituisce la consulenza di un consulente finanziario autorizzato o di un professionista fiscale.