Social Security Claiming Strategy Workbook: Maximieren Sie Ihre Lebenszeit-Leistungen

Zu wissen, dass die Verzögerung der Sozialversicherung Ihren Nutzen erhöht, ist nicht dasselbe wie zu wissen, ob die Verzögerung die richtige Wahl für Ihren Gesundheitszustand, die Einkommensbedürfnisse des Haushalts und die Anlagerenditen auf das aufgeschobene Einkommen ist.Dieser Kurs bietet strukturierte Arbeitsblätter, die Sie von Ihrer Sozialversicherungserklärung zu einer dokumentierten Anspruchsstrategie für Ihren Haushalt führen. Am Ende dieses Kurses werden Sie in der Lage sein, das Breakeven-Alter für Verzögerungen zu berechnen, die Auswirkungen verschiedener Anspruchskombinationen für ein Ehepaar auf den Haushalt zu modellieren und ein schriftliches Strategiedokument für die Sozialversicherung zu erstellen, das Ihren Anspruch mit Ihren anderen Einkommensquellen im Ruhestand koordiniert. Was Sie lernen werden: - Wie Sie Ihre Sozialversicherungsauskunft lesen und die Leistungsbeträge im Alter von 62, vollem Rentenalter und 70 Jahren identifizieren - Die Breakeven-Berechnung: Wie ermittelt man das Alter, in dem ein späterer Antrag mehr kumulatives Einkommen erbringt als ein früherer Antrag? - Anpassung an Gesundheit und Langlebigkeit: Wie kann eine rein finanzielle Breakeven-Analyse auf der Grundlage des Gesundheitszustands und der Familiengeschichte modifiziert werden? - Strategien für Ehepaare: die eingeschränkte Antragshistorie, die Überlegungen zu den File-and-Suspend-Legacy-Anträgen und die aktuellen Optionen für die Ehepartnerkoordination - Das Überlebensleistungsimperativ: Warum das Anspruchsalter des höherverdienenden Ehegatten aufgrund der Regeln für die Hinterbliebenenleistung einen übermäßigen Einfluss auf das Lebenseinkommen des Haushalts hat - Strategie für die Überbrückung von Sozialversicherungsbeiträgen: Nutzung von Portfolioentnahmen zur Verzögerung der Ansprüche und Modellierung der langfristigen Auswirkungen auf das Portfolio - Integration der Sozialversicherung in einen Rentenplan: Wie wirkt sich das garantierte Einkommen aus einem verzögerten Anspruch auf die erforderliche Portfolio-Entnahmerate aus? - Steuereffizienz der Sozialversicherungszeitplanung: Wie wirkt sich die vorläufige Einkommensberechnung auf die Besteuerung von Leistungen in verschiedenen Einkommensszenarien aus? Der Kurs besteht aus sieben Arbeitsblättern, die nacheinander vorgestellt werden: Sie arbeiten an einer Leistungsvergleichstabelle, einer Breakeven-Berechnung, einer Ehepaar-Koordinationsanalyse und einem Einkommensintegrationsmodell. In einer abschließenden Strategie-Zusammenfassungsübung werden Sie aufgefordert, Ihr empfohlenes Anspruchsalter oder Alter mit unterstützenden Gründen zu dokumentieren. Dieser Kurs richtet sich an Arbeitnehmer innerhalb von zehn Jahren nach der Pensionierung und kürzlich pensionierte Personen, die bereit sind, eine spezifische, evidenzbasierte Entscheidung über die Sozialversicherung zu treffen.Geeignet für diejenigen, die keine Vorerfahrung mit der Modellierung der Sozialversicherung haben.Dieser Kurs ist lehrreich und ersetzt nicht die Beratung durch einen lizenzierten Finanzberater oder die Sozialversicherungsverwaltung.