Libro di lavoro di strategia di reclamo di sicurezza sociale: Massimizzare i vostri benefici di vita

Sapere che il ritardo della sicurezza sociale aumenta il tuo beneficio non è lo stesso di sapere se il ritardo è la scelta giusta per il tuo stato di salute, le esigenze di reddito familiare e i rendimenti degli investimenti sul reddito differito.Questo corso fornisce fogli di lavoro strutturati che ti portano dalla tua dichiarazione di sicurezza sociale a una strategia di rivendicazione documentata per la tua famiglia. Entro la fine di questo corso sarete in grado di calcolare l'età di breakeven per ritardo, modellare l'impatto della famiglia di diverse combinazioni di rivendicazione per una coppia sposata, e produrre un documento scritto di strategia di sicurezza sociale che coordina la vostra richiesta con le altre fonti di reddito da pensione. Cosa imparerai: - Come leggere la dichiarazione di previdenza sociale e identificare gli importi dei benefici a 62 anni, l'età pensionabile, e l'età di 70 - Il calcolo del breakeven: come determinare l’età in cui la richiesta ritardata produce più reddito cumulativo rispetto alla richiesta anticipata - Aggiustamento per salute e longevità: come modificare un’analisi puramente finanziaria del breakeven in base allo stato di salute e alla storia familiare - Strategie di richiesta di coppia sposata: la storia dell'applicazione limitata, le considerazioni sull'eredità del file-and-suspend e l'attuale set di opzioni di coordinamento coniugale - L'imperativo della prestazione di reversibilità: perché l'età di richiesta del coniuge più redditizio ha un impatto eccessivo sul reddito familiare a vita a causa delle regole di prestazione di reversibilità - Strategia di transizione del reddito della previdenza sociale: utilizzare i prelievi di portafoglio per ritardare la richiesta e come modellare l'impatto del portafoglio a lungo termine - Integrazione della previdenza sociale in un piano di reddito da pensione: come il reddito garantito da un reclamo ritardato influisce sul tasso di prelievo del portafoglio richiesto - Efficacia fiscale del timing previdenziale: come il calcolo provvisorio del reddito incide sulla tassabilità delle prestazioni in diversi scenari di reddito Il corso utilizza sette fogli di lavoro introdotti in sequenza.Lavorerai attraverso una tabella di confronto dei benefici, un calcolo del punto di equilibrio, un'analisi di coordinamento delle coppie sposate e un modello di integrazione del reddito. Un esercizio finale di riepilogo della strategia ti chiede di documentare l'età o le età di richiesta consigliate con un ragionamento di supporto. Questo corso è progettato per i lavoratori entro dieci anni dalla pensione e per le persone recentemente pensionate che sono pronte a prendere una decisione specifica e basata sull'evidenza sulla sicurezza sociale.Adatto a coloro che non hanno esperienza precedente nella modellazione della sicurezza sociale.Questo corso è educativo e non sostituisce i consigli di un consulente finanziario autorizzato o dell'Amministrazione della sicurezza sociale.