Beheer van de FIRE-afbouw tijdens het lange pensioen

Een opnamestrategie die op 45-jarige leeftijd is ontworpen, moet evolueren voordat u 65 jaar wordt en opnieuw voordat u 80 wordt. De kosten van de gezondheidszorg stijgen. De risicotolerantie neemt vaak af. De belastingwetgeving verandert. Een strategie die optimaal was in uw eerste decennium van vervroegde pensionering, kan tien jaar later inefficiënt of zelfs riskant zijn. Aan het einde van deze cursus bent u in staat om de belangrijkste keerpunten in een 30- tot 50-jarige pensioen te identificeren die een herziening van de drawdown-strategie vereisen, een gestructureerd beoordelingsproces toe te passen bij elke overgang en de psychologische dimensies van het uitgeven van een portefeuille over een zeer lange horizon te beheren. Wat je leert: - Hoe de risicoprofielen veranderen in de vroege, midden en late fases van een langdurig pensioen - De activa-allocatie geleidelijk aanpassen naarmate u ouder wordt om het risico te verminderen zonder het reële rendement op te offeren dat nodig is over een horizon van 40 jaar - Beheer van de vereiste minimumuitkeringen en hun interactie met Roth-conversiestrategieën in latere pensioenjaren - Hoe om te gaan met een portefeuille die aanzienlijk beter presteert dan verwacht: uw veilige bestedingsniveau bijwerken zonder u te verankeren in de oorspronkelijke conservatieve schattingen - Beheer van onderbesteding - een veel voorkomend maar onderzocht vroeg FIRE-probleem - en de gedragsredenen waarom het optreedt - Planning voor de escalatie van de kosten van de gezondheidszorg in het decennium van de leeftijd van 55 tot 65, wanneer Medicare is nog niet beschikbaar - Legaten en nalatenschap: wanneer kapitaalbehoud verschuift van een persoonlijke behoefte naar een legaat - Hoe financiële geletterdheid en besluitvormingscapaciteit te behouden tijdens een pensioen dat vijf decennia kan overspannen Casestudies volgen twee huishoudens gedurende de eerste 20 jaar van vervroegde uittreding. Ze laten zien hoe elk huishouden onverwachte veranderingen heeft ondervonden (een medische gebeurtenis, een marktcorrectie, een erfenis, een verandering in de bestedingswaarde) en hoe hun opnamestrategieën zich hebben aangepast. Reflectieoefeningen stimuleren u om de aannames van uw huidige plan in kaart te brengen en te bepalen welke aannames waarschijnlijk moeten worden herzien. Deze cursus is bedoeld voor vroeg gepensioneerde of die binnen een paar jaar van pensioen die willen denken voorbij de eerste paar jaar van drawdown naar de volledige boog van een lange pensioen.Geschikt voor die nieuwe lange termijn pensioen management, evenals degenen die al in drawdown die willen een meer systematische review kader.Deze cursus is educatief en geen vervanging voor een vergunning voor financieel advies.