Adapter la stratégie fiscale de retraite aux cycles du marché, aux événements de la vie et à la retraite tardive

Les marchés évoluent, la législation fiscale change et les événements de la vie changent la donne. Les personnes qui revoient délibérément le plan chaque année et lors d'événements majeurs maintiennent leur stratégie efficace pendant des décennies. À la fin de ce cours, vous serez en mesure d’ajuster le plan fiscal en réponse aux baisses et aux gains du marché, d’utiliser les événements majeurs de la vie comme moments de planification fiscale, d’anticiper les changements de la législation fiscale sans réagir de manière excessive et de préparer le plan pour la retraite tardive et le transfert de patrimoine éventuel. Ce que vous apprendrez: - Comment les ralentissements du marché peuvent créer des opportunités de conversion Roth et des fenêtres de récolte des pertes fiscales - Comment les événements majeurs tels que le décès d'un conjoint, le divorce ou les frais médicaux importants changent le plan - Comment les changements de la loi fiscale ont historiquement affecté les retraités et comment planifier sans essayer de prédire - Comment les stratégies de dons de bienfaisance, y compris les distributions de bienfaisance admissibles, ajoutent des options de planification - Comment intégrer la planification fiscale à la planification successorale et aux règles de compte hérité - Comment planifier les années de retraite tardive lorsque les revenus et les dépenses changent souvent - Comment coordonner efficacement avec un professionnel de l'impôt sur plusieurs années Le cours est structuré autour de six modules appliqués, chacun produisant un artéfact écrit : un protocole de réponse au marché, un plan d’ajustement fondé sur des événements, un plan de réponse en droit fiscal, une stratégie de dons de bienfaisance, un document d’intégration successorale et un plan fiscal de retraite tardive. Ce cours est destiné aux retraités et aux personnes qui approchent de la retraite et qui souhaitent affiner un régime existant plutôt que d’en créer un.À la fin du cours, vous passerez d’une déclaration de revenus annuelle à une stratégie soutenue et adaptative qui protège davantage ce que vous avez bâti au fil des décennies.