Het opzetten en uitvoeren van uw pensioen investeringsplan

Een werkend pensioenbeleggingsplan vereist geen complexe producten, maar een paar goede beslissingen die eenmaal worden genomen en een jaarlijkse beoordeling. Deze hands-on cursus leidt u door het maken en uitvoeren van dat plan. Aan het einde van deze cursus hebt u rekeningtypen gekozen die geschikt zijn voor uw situatie, een doelstelling voor activatoewijzing ingesteld, bijdragen geautomatiseerd, een herschikkingsaanpak ingesteld en een jaarlijkse beoordelingssjabloon gemaakt. Wat je leert: - Hoe te beslissen tussen werkplekplan en IRA-bijdragen, inclusief welke prioriteit te geven - Hoe te kiezen tussen traditionele en Roth bijdragen op basis van uw situatie - Hoe u een asset allocatie instelt die past bij uw tijdshorizon en risicotolerantie - Hoe specifieke fondsen te kiezen die gericht zijn op lage kosten, brede diversificatie en duidelijk gedrag - Hoe automatiseer je bijdragen en verhogingen zodat sparen gebeurt zonder wilskracht - Hoe u eenvoudig kunt rebalanceren, inclusief op band gebaseerde en kalendergebaseerde methoden - Hoe een jaarlijkse evaluatie uit te voeren met betrekking tot bijdragen, toewijzing, kosten en begunstigde aanwijzingen De cursus is opgebouwd als een werkboek, waarbij elke module één beslissing presenteert, sjablonen biedt, een ingevuld voorbeeld doorloopt en u begeleidt bij het invullen van uw eigen versie. Deze cursus is geschreven voor volwassenen die een werkplan willen in plaats van een nieuw artikel te lezen.Tegen het einde heb je besluiteloosheid vervangen door een kleine set geautomatiseerde beslissingen, en de jaren die volgen zullen die beslissingen samenvoegen tot echte pensioenactiva zonder constante aandacht.